Modernización del proceso de gestión de riesgo mediante un agente conversacional inteligente.
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El presente trabajo propone la modernización del sistema de verificación de listas restrictivas mediante el diseño e implementación de un Agente Conversacional Inteligente (ACI). Dicho agente busca optimizar la gestión del riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT/FT), incrementando la eficiencia, la movilidad y la experiencia de usuario frente a las limitaciones de los sistemas tradicionales centrados en bases de datos. La solución integra tecnologías de Inteligencia Artificial (IA), Procesamiento de Lenguaje Natural (NLP) y plataformas de mensajería masiva como WhatsApp (Meta) para transformar un proceso burocrático en una interacción conversacional fluida. Mediante la orquestación de flujos con n8n y la persistencia de memoria con Redis, el sistema permite verificaciones en tiempo real desde cualquier dispositivo móvil, eliminando la dependencia de terminales fijas. Los resultados esperados incluyen la reducción de los tiempos de verificación de minutos a segundos, la eliminación de falsos positivos mediante análisis semántico, y la generación automática de resúmenes de Debida Diligencia Ampliada (DDA) que garantizan la trazabilidad exigida por los entes reguladores colombianos. La propuesta se enmarca en los principios de la Gestión de Servicios de TI y la Transformación Digital, posicionando el cumplimiento normativo como una ventaja competitiva ágil.
Abstract
This paper proposes the modernization of the restrictive list verification system through the design and implementation of an Intelligent Conversational Agent (ICA). This agent aims to optimize the management of Money Laundering and Terrorist Financing risk (ML/TF), increasing efficiency, mobility, and user experience compared to the limitations of traditional database-centered systems.
The solution integrates Artificial Intelligence (AI), Natural Language Processing (NLP), and mass messaging platforms such as WhatsApp (Meta) to transform a bureaucratic process into a fluid conversational interaction. Through workflow orchestration with n8n and memory persistence with Redis, the system enables realtime verifications from any mobile device, eliminating the dependency on fixed
terminals. Expected outcomes include reducing verification times from minutes to seconds, eliminating false positives through semantic analysis, and automatically generating Enhanced Due Diligence (EDD) summaries that ensure the traceability required by Colombian regulatory entities. The proposal is framed within the principles of IT Service Management and Digital Transformation, positioning regulatory complianceas an agile competitive advantage.
Idioma
spa
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Citación
Fierro Pérez, A.F. y Biscardi Camacho, C.L. (2026).Modernización del proceso de gestión de riesgo mediante un agente conversacional inteligente.[Trabajo de Especialización, Universidad Santo Tomás]. Repositorio Institucional.
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