Modernización del proceso de gestión de riesgo mediante un agente conversacional inteligente.

Fierro Perez, Andres Felipe

Modernización del proceso de gestión de riesgo mediante un agente conversacional inteligente.

dc.contributor.advisor	Villarreal López, Martha Isabel
dc.contributor.author	Fierro Perez, Andres Felipe
dc.contributor.corporatename	Universidad Santo Tomás
dc.date.accessioned	2026-07-30T18:34:00Z
dc.date.available	2026-07-30T18:34:00Z
dc.date.issued	2026-07-10
dc.description	El presente trabajo propone la modernización del sistema de verificación de listas restrictivas mediante el diseño e implementación de un Agente Conversacional Inteligente (ACI). Dicho agente busca optimizar la gestión del riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT/FT), incrementando la eficiencia, la movilidad y la experiencia de usuario frente a las limitaciones de los sistemas tradicionales centrados en bases de datos. La solución integra tecnologías de Inteligencia Artificial (IA), Procesamiento de Lenguaje Natural (NLP) y plataformas de mensajería masiva como WhatsApp (Meta) para transformar un proceso burocrático en una interacción conversacional fluida. Mediante la orquestación de flujos con n8n y la persistencia de memoria con Redis, el sistema permite verificaciones en tiempo real desde cualquier dispositivo móvil, eliminando la dependencia de terminales fijas. Los resultados esperados incluyen la reducción de los tiempos de verificación de minutos a segundos, la eliminación de falsos positivos mediante análisis semántico, y la generación automática de resúmenes de Debida Diligencia Ampliada (DDA) que garantizan la trazabilidad exigida por los entes reguladores colombianos. La propuesta se enmarca en los principios de la Gestión de Servicios de TI y la Transformación Digital, posicionando el cumplimiento normativo como una ventaja competitiva ágil.
dc.description.abstract	This paper proposes the modernization of the restrictive list verification system through the design and implementation of an Intelligent Conversational Agent (ICA). This agent aims to optimize the management of Money Laundering and Terrorist Financing risk (ML/TF), increasing efficiency, mobility, and user experience compared to the limitations of traditional database-centered systems. The solution integrates Artificial Intelligence (AI), Natural Language Processing (NLP), and mass messaging platforms such as WhatsApp (Meta) to transform a bureaucratic process into a fluid conversational interaction. Through workflow orchestration with n8n and memory persistence with Redis, the system enables realtime verifications from any mobile device, eliminating the dependency on fixed terminals. Expected outcomes include reducing verification times from minutes to seconds, eliminating false positives through semantic analysis, and automatically generating Enhanced Due Diligence (EDD) summaries that ensure the traceability required by Colombian regulatory entities. The proposal is framed within the principles of IT Service Management and Digital Transformation, positioning regulatory complianceas an agile competitive advantage.
dc.description.degreelevel	Especialización	spa
dc.description.degreename	Especialista en Gestión de Servicios de Tecnologías de la Información	spa
dc.format.mimetype	application/pdf
dc.identifier.citation	Fierro Pérez, A.F. y Biscardi Camacho, C.L. (2026).Modernización del proceso de gestión de riesgo mediante un agente conversacional inteligente.[Trabajo de Especialización, Universidad Santo Tomás]. Repositorio Institucional.
dc.identifier.instname	instname:Universidad Santo Tomás	spa
dc.identifier.reponame	reponame:Repositorio Institucional Universidad Santo Tomás	spa
dc.identifier.repourl	repourl:https://repository.usta.edu.co	spa
dc.identifier.uri	http://hdl.handle.net/11634/73733
dc.language.iso	spa
dc.publisher	Universidad Santo Tomás	spa
dc.publisher.branch	CRAI-USTA Bogotá
dc.publisher.faculty	Facultad de Ingeniería de Telecomunicaciones	spa
dc.publisher.program	Especialización Gestión de Servicios de Tecnologías de la Información	spa
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dc.rights	Attribution-NonCommercial-NoDerivs 2.5 Colombia	en
dc.rights.accessrights	info:eu-repo/semantics/openAccess
dc.rights.coar	http://purl.org/coar/access_right/c_abf2
dc.rights.local	Abierto (Texto Completo)	spa
dc.rights.uri	http://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/2.5/co/
dc.subject.keyword	SARLAFT
dc.subject.keyword	Conversational Agent
dc.subject.keyword	Artificial Intelligence
dc.subject.keyword	Risk Management
dc.subject.lemb	Gestión de servicios de tecnologías de la información
dc.subject.lemb	Financiación del Terrorismo
dc.subject.lemb	Tecnologías de la Información
dc.subject.lemb	Transformación digital
dc.subject.proposal	SARLAFT
dc.subject.proposal	Agente Conversacional
dc.subject.proposal	Inteligencia Artificial
dc.subject.proposal	Gestión de Riesgo
dc.subject.proposal	RegTech
dc.title	Modernización del proceso de gestión de riesgo mediante un agente conversacional inteligente.
dc.type	bachelor thesis
dc.type.coar	http://purl.org/coar/resource_type/c_7a1f
dc.type.coarversion	http://purl.org/coar/version/c_ab4af688f83e57aa
dc.type.drive	info:eu-repo/semantics/bachelorThesis
dc.type.local	Trabajo de grado	spa
dc.type.version	info:eu-repo/semantics/acceptedVersion